인공지능은 일상적인 비즈니스 운영에 광범위한 영향을 미치고 실질적인 혜택을 제공하고 있습니다.
특히, 금융 분야에서는 최근 몇 년 동안 AI 및 빅데이터의 활용은 단연 두각을 나타내고 있는데요,
인공지능은 일상적인 비즈니스 운영에 광범위한
영향을 미치고 실질적인 혜택을 제공하고 있습니다.
특히, 금융 분야에서는 최근 몇 년 동안
AI 및 빅데이터의 활용은 단연 두각을 나타내고 있는데요,
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코로나19(COVID-19) 바이러스 이후 언택트와 같은
고객들의 접점 이용행태가 새롭게 대두되고
새로운 금융 서비스에 대한 열망 및 사용 가능한 액세스의 증가로 인해
AI 및 빅데이터의 솔루션 활용도는 급속히 증가하고 있습니다.
이러한 인공지능 솔루션의 발달은 비용 절감,
생산성 증대, 리스크 감소 등 금융산업의 패러다임을
혁신할 것으로 기대되는데요.
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생산성 증대, 리스크 감소 등 금융산업의 패러다임을
혁신할 것으로 기대되는데요.
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미국의 미래학자 레이 커즈와일은 2045년 인공지능(AI)이
인간의 지성을 능가하는 싱귤래리티(특이점)가 찾아올 것으로 예측한 가운데,
우리 인류는 갈수록 불확실성이 대두되는 금융 시장 속에서
새로운 도전 과제를 직면하게 될 가능성이 높습니다.
미국에서는 이미 70% 이상이 AI 투자와 퀀트를 활용하고 있습니다. 미국의 투자은행 '골드만삭스'(시가총액 79조)는
2017년 600명에 달하던 주식 매매 트레이더를 지난해 4명의 컴퓨터 엔지니어만 남기고 모두 해고했는데요.
미국에서는 이미 70% 이상이 AI 투자와 퀀트를 활용하고 있습니다.
미국의 투자은행 '골드만삭스'(시가총액 79조)는
2017년 600명에 달하던 주식 매매 트레이더를
지난해 4명의 컴퓨터 엔지니어만 남기고 모두 해고했는데요.
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인공지능 투자 분석 프로그램을 도입해 트레이더 15명이 4주 동안 해야 하는 분석을
인공지능이 프로그램이 단 5분 만에 처리할 수 있게 되었기 때문입니다.
로이드 블랭크페인 골드만삭스 회장은 ‘골드만삭스는 IT 회사’라고 선언한 바 있습니다.
트럼프 행정부에서 백악관 국가경제위원회(NEC) 위원장직을 맡은 게리 콘 전 골드만삭스 사장
역시 IT의 중요성을 강조하며 “고객의 요구에 따라 1990년대 초반부터 첨단 기술에 투자해
빠르게 새로운 기술을 받아들였다”고 말했습니다.
인공지능 투자 분석 프로그램을 도입해 트레이더 15명이
4주 동안 해야 하는 분석을 인공지능이 프로그램이
단 5분 만에 처리할 수 있게 되었기 때문입니다.
로이드 블랭크페인 골드만삭스 회장은
‘골드만삭스는 IT 회사’라고 선언한 바 있습니다.
트럼프 행정부에서 백악관 국가경제위원회(NEC)
위원장직을 맡은 게리 콘 전 골드만삭스 사장
역시 IT의 중요성을 강조하며
“고객의 요구에 따라 1990년대 초반부터 첨단 기술에 투자해
빠르게 새로운 기술을 받아들였다”고 말했습니다.
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짐 사이먼스는 연 14조 원 이상을 운용하는 미국의 투자 회사
'르네상스 테크놀로지 (Renaissance Technologies)'의 수장입니다.
그가 창시한 르네상스 테크놀로지의 대표 펀드인 ‘메달리온 펀드’는
지난 30년 동안 연평균 40%의 수익률을 기록하며 기간면에서나 수익률 규모면에서나
그야말로 어마어마한 수준을 선보이고 있는데요,
더 놀라운 건 이 성적이 메달리온펀드의 살인적인 보수
관리보수 5%, 성과보수 44%를 모두 차감한 후의 결과라는 사실입니다.
짐 사이먼스는 연 14조 원 이상을 운용하는
미국의 투자 회사 '르네상스 테크놀로지
(Renaissance Technologies)'의 수장입니다.
그가 창시한 르네상스 테크놀로지의
대표 펀드인 ‘메달리온 펀드’는
지난 30년 동안 연평균 40%의 수익률을
기록하며 기간면에서나 수익률 규모면에서나
그야말로 어마어마한 수준을 선보이고 있는데요,
더 놀라운 건 이 성적이 메달리온펀드의
살인적인 보수 관리보수 5%, 성과보수 44%를
모두 차감한 후의 결과라는 사실입니다.
(위 그래프는 S&P 500 및 르네상스 펀드의 총 연간 수익률 비교. 수수료 차감 후 수익)
이는 국내에서도 유명한 오마하의 현인 ‘워런 버핏’의 커리어 수익률인 연평균 20%를 훨씬 상회하는 수치이기도 하며,
투자 역사상 높이 평가되는 조지 소로스, 레이 달리오 등의 대표 펀드 수익률 마저도 가볍게 뛰어넘는 수익률입니다.
이는 국내에서도 유명한 오마하의 현인 ‘워런 버핏’의 커리어
수익률인 연평균 20%를 훨씬 상회하는 수치이기도 하며,
투자 역사상 높이 평가되는 조지 소로스, 레이 달리오 등의
대표 펀드 수익률 마저도 가볍게 뛰어넘는 수익률입니다.
(위 그래프는 세계 최고 투자자들의 연평균 수익률 비교. 수수료 공제 후)
짐 사이먼스는 오로지 수학, 통계와 같은 과학적 데이터에 근거해
거래량의 100%를 컴퓨터 시스템을 통한 퀀트 알고리즘 매매를 한 것이 가장 큰 특징입니다.
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과학적 데이터에 근거해 거래량의 100%를
컴퓨터 시스템을 통한 퀀트 알고리즘 매매를
한 것이 가장 큰 특징입니다.
짐 사이먼스는 오로지 수학, 통계와 같은 과학적 데이터에 근거해 거래량의 100%를
컴퓨터 시스템을 통한 퀀트 알고리즘 매매를 한 것이 가장 큰 특징 입니다.
짐 사이먼스는 오로지 수학, 통계와 같은
과학적 데이터에 근거해 거래량의 100%를
컴퓨터 시스템을 통한 퀀트 알고리즘 매매를
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그에게는 대부분의 성공한 투자가들이 내세우는
펀더멘털 분석,가치투자,직관 등은 끼어들 틈이 없는데요,
짐 사이먼스는 언론과의 인터뷰에서
“ 나는 박사급 순수 과학 전공자를 좋아합니다.
이들은 과거의 거래 데이터에서 특이한 패턴을
순수 과학 방법론을 사용해 뽑아내고 검증합니다.
이를 매매 시스템에 접목하고 이런 시스템 수천 개가 모여
우리 펀드의 수익률 신화를 만들고 있습니다. ”
라고 밝힌 적도 있습니다.
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세계 최고의 수학, 과학 천재들로 구성된 회사의
직원들은 그들만의 분석 결과와 컴퓨터 프로그래밍으로
지금까지 압도적인 수익률을 보여주고 있습니다.
한국신용정보원은 ‘AI 기술·시장 동향: 핵심기술, 시장규모, 사업리스크 중심으로’
제목으로 펴낸 보고서에서 세계 인공지능(AI) 시장 규모가
2025년까지 연평균 38.4% 성장해 1840억 달러(약 204조원) 규모의
시장을 형성할 것으로 전망했는데요,
전 세계적으로 머신러닝, 딥러닝을 기반으로 하는 인공지능 기술을
활용하고자 하는 수요는 각 산업 분야에서 급증하고 있습니다.
특히, 금융 산업은 인공지능을 적용하기에 가장 적합한 분야 중 하나인데요.
특히, 금융 산업은 인공지능을 적용하기에
가장 적합한 분야 중 하나인데요.
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그 이유는 금융시장은 지난 수십 년간의 가격, 거래 데이터와 재무 정보 등
인공지능이 학습할 수 있는 수많은 빅데이터가 존재하며,
또한 여러 중요한 의사 결정을 해야 하는 데 있어
빅데이터에 근거한 인공지능이 동시간내에 동일한 작업을 수행하는
인간보다 월등할 수 밖에 없을 뿐만 아니라,
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빅데이터에 근거한 인공지능이 동시간내에 동일한 작업을 수행하는
인간보다 월등할 수 밖에 없을 뿐만 아니라,
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100% 완벽할 수는 없지만, 평균적으로 우수한 성능을 보이는
인공지능 기술의 목표와 정확히 일치하기 때문인데요.
인공지능에 기반한 투자의 경우 설령 오류가 있더라도
평균적으로 투자 승률이 50% 이상을 넘어간다면
결론적으로 우리는 성공적인 투자 결과를 얻을 수 있기 때문입니다.
1997년 세계 체스 챔피언을 꺾은 것을 시작으로
2016년에는 인간이 만든 가장 복잡한 게임이라는 바둑에서도
최근에는 도박 심리까지 개입된 포커판에서도
프로그램은 인간 고수들을 상대로 승리했습니다.
이제는 과학적인 데이터 분석으로
인간 심리의 비효율성을 넘보기 시작한 것입니다.
불과 30년 전만 하더라도 금융업계의 최상의 펀드 매니저는
최상의 투자기관에 있던 사람이었습니다.
하지만 2021년 현재는 '빅데이터와 인공지능' 프로그램을 활용하는,
과학적 접근 방법을 취하는 사람들이 우위를 가지고 있습니다.
불과 30년 전만 하더라도
금융업계의 최상의 펀드 매니저는
최상의 투자기관에 있던 사람이었습니다.
하지만 2021년 현재는
'빅데이터와 인공지능' 프로그램을 활용하는,
과학적 접근 방법을 취하는 사람들이
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우리는 4차 산업혁명이 금융산업과 만나는 접점에서
산업의 패러다임이 어떻게 변화하는지를 주목해야 합니다.
갈수록 빨라지는 기술의 발전과 산업혁명 속에서
자본시장의 거대한 가격형성 주체 및 빅데이터를 두고
인공지능 프로그램 활용성에 대한 요구는 시대의 흐름을 반영한
어쩌면 당연한 수순이자 최선의 선택이 될 것입니다.
시장의 생명줄인 정보의 흐름에 대해 생각해보세요.
우리 주변에 실시간 생성되는 무수히 많은 데이터와
그리고 이를 처리할 수 있는 정보처리력(processing power)은
개인들을 위한 합리적 의사결정을 창조해 내고 있습니다.
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또한 개인의 생산성 최적화(Optimization)를 위한 절대적 요소이자
개인의 욕구를 충족 시켜주는 수단으로 활용되고 있으며,
우리 인간이 본질적인 가치에 접근할 수 있도록 만들어주고 있습니다.
결국 정보처리력(processing power)의 정점에 있는 인공지능은
인간이 할 수 있는 가장 합리적인 결론이자 살아남기 위한 최선의 선택입니다.
인공지능은 우리가 식사를 할때도 잠을 잘때도 쉬지 않고 학습하고 있으며,
심지어는 우리가 죽어서도 계속 학습하며 투자를 집행하고 있을 것입니다.
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